Российский фондовый рынок получил новый импульс благодаря ПИФам

На российском фондовом рынке оживление: инвесторы снова готовы вкладывать деньги на фоне низких ставок по банковским депозитам. При этом Центробанк РФ зафиксировал рост частных инвесторов, вложившихся в ПИФы, по итогам третьего квартала.

Увеличение спроса на коллективные вложения подтвердили в финансовом холдинге «БКС «Мир инвестиций». За год – с ноября 2021 по ноябрь 2022-го – число клиентов, выбравших ПИФы и доверительное управление, увеличилось на 15%.

Почему ПИФы?

Сейчас один из основных плюсов паевых фондов связан с возможностью покупки ценных бумаг компаний из недружественных стран, чтобы распределить свои вложения по разным качественным активам.

— У неквалифицированных инвесторов по-прежнему остается возможность диверсифицировать свои портфели через вложения в ПИФы, которые инвестируют в иностранные ценные бумаги, — рассказал директор по инвестициям «БКС Мир инвестиций» Михаил Кузин.

Эксперт считает, что ПИФы незаменимы для инвесторов, которые готовы оперировать относительно небольшими финансами. В некоторых паевых инвестиционных фондах минимальная сумма вложения начинается всего с нескольких сотен рублей. Кроме того, управляющие ПИФов обычно собирают активы компаний из разных передовых секторов экономики. Отобрать качественные бумаги самостоятельно сможет далеко не каждый инвестор.

Как выбрать ПИФ

При этом эксперт рекомендует внимательно относиться к вопросу инвестиций, учитывать риски вторичных санкций и инфраструктурные риски. Это как раз то, чем занимаются профессиональные управляющие фондов, отбирая наиболее безопасные для клиентов активы. Чтобы минимизировать эти риски, Михаил Кузин советует отдавать предпочтение продуктам, в составе которых ведущие российские эмитенты. Также стоит обратить внимание на ПИФы, инвестирующие в акции сырьевых компаний (в том числе из России), ведь спрос на сырье растет во всем мире.

Перспективы стратегий доверительного управления

Инвестировать можно и в форме доверительного управления, где более гибкие правила по сравнению с фондами. Это позволяет создавать еще более интересные инвестиционные стратегии. Причем многие из них доступны широкому кругу людей – порог входа может быть от 100 тысяч рублей.

- В свою очередь, состоятельные клиенты обычно предпочитают индивидуальные стратегии и премиальный уровень доверительного управления, — рассказывает эксперт. — Спрос на подобные услуги в этом году вырос в 3,5 раза. Такие продукты позволяют формировать нестандартные решения, учитывающие особые запросы конкретного клиента.

Суть доверительного управления — в перекладывании оценки рисков и выбора активов на плечи управляющих с многолетним опытом. Проще говоря, на тех, кто, лучше других разбирается в деньгах.