0
Рассказываем, как правильно делить портфель между акциями и облигациями
В условиях нестабильной геополитики и постоянных колебаний рынков инвестирование для многих кажется чем-то рискованным и непредсказуемым. Однако ключевая идея, которую сегодня озвучивают эксперты, звучит довольно просто: важнее не угадать момент входа, а соблюдать базовые правила распределения денег. О них корреспонденту «МегаТюмени» рассказал директор регионального филиала «БКС Мир инвестиций» Павел Распопов.
Правило 60 на 40
По мнению эксперта, один из рабочих подходов выглядит так:
- 60% – облигации – государственные облигации (ОФЗ), бумаги крупных надёжных компаний,
- высокий кредитный рейтинг (условно «трипл-А» сегмент). Это основа портфеля – она даёт стабильность и предсказуемость дохода.
- 40% – акции. Здесь акцент ставится на дивидендные бумаги. Это компании, которые регулярно делятся прибылью с инвесторами. Такой подход позволяет получать доход даже без продажи активов.
Часто новичкам рекомендуют не выбирать акции самостоятельно, а ориентироваться на готовые стратегии или консультироваться с финансовыми советниками.
Простое правило распределения: формула «100 минус возраст»
Один из самых понятных принципов для начинающих:
Возьмите число 100. Вычтите свой возраст. Полученное значение – доля акций в портфеле. Оставшаяся часть – облигации.
Пример: Если вам 30 лет, то 70% – акции, 30% – облигации
Смысл схемы простой: «Чем моложе инвестор – тем больше он может позволить себе риск и долгосрочные вложения в акции. С возрастом приоритет смещается в сторону стабильности».
Почему акции – это про долгосрок
Акции могут сильно колебаться в цене. Сегодня минус, завтра плюс – это нормально. Но на длинной дистанции (5-10 лет и больше) они исторически показывают рост.
Поэтому, если деньги нужны «через год» – акции не лучший выбор, а если горизонт 5+ лет – это уже рабочий инструмент.
Ранее мы писали про частые ошибки начинающих инвесторов.
